央广网、南海网：“善心汇”涉嫌传销、庞氏骗局，深圳、海南等地工商、公安部门已着手调查
民间通常都把传销组织称为“老鼠会”。这不，打着慈善幌子、干着传销勾当的“善心汇”现在正如一只过街老鼠，人人喊打，陷入“人民战争”的汪洋大海：各路媒体轮番揭露、自媒体群起吊打，各地政府部门纷纷预警并着手调查……喊着“永远跟党走”响亮口号的“善心汇”还能嚣张多久？做着发财美梦、不撞南墙不回头的会员们还能沉迷几天？其实“善心汇”也不过是兔子的尾巴、秋后的蚂蚱罢了！
当然，何止是一个“善心汇”，如今披着慈善外衣骗人钱财的传销、诈骗团伙层出不穷，手段众多，无良之徒和漏网之鱼必定会不断改头换面，另起炉灶，继续在网络、朋友圈等一切可能的地方欺骗无知又贪心的人们。不过，即使天网恢恢，疏而不漏，你也当警惕和拒绝“天上掉馅饼”的诱惑。
央广网：“慈善组织”涉嫌传销被调查，自称发展模式具有创新价值
央广网深圳5月24日消息(记者任梦岩)据中国之声《新闻纵横》报道，近日，中国之声报道了一家名为“善心汇”的组织，以“精准扶贫、慈善为名”收取会费、发展下线，涉嫌传销一事。在接到记者的实名举报后，深圳市市场监督管理局福田分局已经着手开始调查。与此同时，这家组织还在通过各种渠道宣传自己，称其发展模式符合规定，甚至具有创新价值。
“投资3000元，半个月后，就能得到别人3900元的帮助”，从去年以来，这个打着“慈善、扶贫”名号的深圳善心汇文化传播有限公司凭借着高返利、介绍下线返点等方式，通过网络迅速发展。
一位善心汇的参与者在尝试将记者拉为“下线”时称，只要拉别人入会，就可以获得新人投资额的3%，自己的下线再拉其他人入会，还能再获得3%的回报。“你就把他注册到你的下面，这样的话你可以拿到他投资金额的3%。有人往里面投钱，有人往外面抽钱，现在就是一个循环起来的经济，互帮互助。”
按照我国《禁止传销条例》规定，只要具备入门费、发展下线、层层返利这三个特征，就可以判断其涉嫌传销。反传销协会会长李旭告诉记者，如今传销组织改头换面，注册正规公司，并不代表它就是正规的，新型传销也开始披上互联网、慈善的幌子。鉴别是不是传销很简单，只要具备三个特征：第一、要求你交入门费取得入门资格;第二、通过发展下线，形成上下线层级关系;第三、通过你直接或者间接发展下线，交入门费，然后给你返利。同时具备这三个特征，它就属于传销。
报道播出后，善心汇“一号商务中心”的一位负责人向记者坚称，所谓返点是“很正常的提成”，善心汇的模式，就像共享单车一样，是全新的经济模式。“假如给别人介绍生意，别人给你拿点提成，这是很正常的。就像现在共享单车都是一种分享，如果感觉好推荐给别人，拿一点提成，也是理所当然，因为它体现了一种新的经济模式。”
那么，所谓商业模式，比如投入3000元，得到他人3900元的“帮助”，这900元从何而来?李旭告诉记者，用后加入人的钱补前面人的利，是庞氏骗局、互助金融等骗局的一种常见手段，一旦新入会人员减少，就面临着崩盘。“实际上就是拆东墙补西墙，没有创造任何价值，收益来源来自于后来人交的入门费，靠资金链来维系，一旦资金链断裂，入不敷出的时候，就有可能导致模式崩盘。”
在央广有关善心汇涉嫌传销的相关报道播出后，某都市报网站以及多家商业网站上，突然出现了善心汇的宣传内容，称“以扶贫济困为目标，善心汇合规创新模式受认可”等等。在善心汇内部微信群，还有一篇公告，要求各会员、服务中心等部门，将自己近期的爱心活动汇总发给总部，并开除了此前接受记者采访时，承认“善心汇”不排除传销属性的负责人。
就是这样一家组织，上个月刚刚获得了“中国慈善公益产业最具影响力十大诚信平台”以及“中国新生态经济模型创业企业”的称号。这奖项，究竟是怎么评出来的?
颁发奖项的中国企业信用论坛组委会一位工作人员告诉记者，他们有自己的评定程序。“他们那边确实捐了不少款，好多媒体都对它进行了正面报道，这些作为评选的依据。你提供的这方面情况我们也刚刚知道，参会的企业是地方工商联、地方商会、行业协会和一些社团组织推荐的。”
那么，善心汇所谓的“金融互助”的模式，到底该如何界定?其实早在2015年，银监会等四部委就联合发布了《以“金融互助名义”投资获取高额收益风险预警提示》，提醒广大群众，投资门槛低、周期短、收益高、名目繁多的“金融互助平台”，违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。
近期，内蒙、山东、江西、贵州等多地的公安也通过各自的公众号、微博等方式提醒群众，“善心汇”以精准扶贫等名义收取投资费用，涉嫌非法集资和网络传销，提醒广大群主注意。
截止记者发稿，深圳市市场和质量监督管理委员会福田分局已经就记者的举报情况展开调查，事件进展，中国之声将持续关注。（完）
南海网：善心汇被曝光疑为庞氏骗局 记者实地探访海南分支
“在海南拥有5A级景区实业”、“向广东普宁市残疾人捐赠善款”、“投资3000元，两周后就能得到3900元的回报”……5月22日，中央人民广播电台中国之声《新闻纵横》报道，一家被称为善心汇的企业打着“慈善”的名号，却疑似传销组织，有网友猜测其可能为庞氏骗局。
5月23日，南海网记者走访发现，善心汇在海南设有分支，其中，三亚市、保亭黎族苗族自治县已成为其南部市场的重要分支，位于保亭三道镇的善心汇大厦更是作为接待会员考察、宣传实体产业的主要场所。
经过媒体调查，善心汇通过宣扬“扶贫济困、均富共生”等理念，配以帮助残疾人等文图视频资料，推广一个短期收益达30%的众扶共生系统。短短一年时间，已在云南、湖南、海南等多个省份拥有500余万会员，以每人最少投资1000元计算，初步估算其涉及金额超50亿元。
位于保亭三道镇的善心汇大厦，在靠近国道224的草地上竖立着两块提示牌，上面写道“您已进入监控区域，该区域禁止拍照，违者罚款500元。”
实地走访：否认拥有5A景区 称在槟榔谷对面有一块商业用地
5月23日上午，南海网记者来到位于保亭的善心汇大厦实地走访。在保亭三道镇附近，一栋白色建筑格外显眼。在靠近国道224的草地上，相隔不到10米的距离便竖立着两块提示牌，上面写着“您已进入监控区域，该区域禁止拍照，违者罚款500元。”
海南槟榔谷黎苗文化旅游发展有限公司发表声明称，与善心汇没有任何隶属或合作关系。
保亭善心汇大厦内部。南海网记者 叶俊一 摄
抬头望去，大门上方印有“扶贫济困 均富互生”的红色字样。走进大门，室内柱子上还写有“精准扶贫、文化扶贫”等宣传语。在前台位置，两名工作人员正在忙碌。
一名自称姓徐(音)、负责接待考察的女士告诉记者，保亭善心汇大厦主要起到接待全国各地会员考察的作用。“现在已有500多万名会员，会员考察需要提前预约，每天限制260人。”
考察什么?徐女士介绍，善心汇不同于其他金融互助平台，拥有自己的实业，“在保亭新政镇有2000多亩的黄花梨基地”、“昌江棋子湾拥有11000多亩椰子林”。
善心汇在三亚设立商务中心。
值得一提的是，关于媒体报道及此前一些善心汇宣传资料称，“善心汇在海南拥有5A级景区槟榔谷实业资产”或“在槟榔谷内拥有百亩发展用地”，涉事方槟榔谷已于2017年4月发表声明称，海南槟榔谷黎苗文化旅游发展有限公司与其旗下的槟榔谷5A景区，同海南善心汇文化传播有限公司没有任何合作或隶属关系，针对本次事件及相关侵权行为，槟榔谷方将保留追究相关单位及个人法律责任的权利。走访当天，徐女士也表示，上述资料是他人所发，善心汇是在槟榔谷对面拥有一块商业用地，但不清楚具体位置和面积。
记者还获悉，善心汇在三亚市还设立了海南慧尚品电子有限公司19号商务中心。该中心自称是全国创新的会员制包销互联网商城，通过建立网络销售渠道和优化资金周转收益，从根本上解决企业商家生存发展的库存和资金难题。
善心汇究竟有何魅力，能够吸引500余万名会员加入?南海网记者继续展开调查。
形象包装：善心汇宣称扶贫济困 曾为海南多个残疾人组织捐款
根据工商登记信息显示，善心汇的主体——深圳市善心汇文化传播有限公司成立于2013年5月24日，此前注册资本为100万元，2016年10月23日变更为10000万元，2017年2月6日变更为50000万元，其法定代表人为张某某;海南善心汇文化传播有限公司(以下简称“海南善心汇公司”)成立日期为2016年5月27日，注册资本为1000万元，其法定代表人为刘某某，但上述张某某认缴出资950万元。
善心汇官方网站称，深圳善心汇文化传播有限公司(下称“深圳善心汇公司”)，主要从事文化产业相关的事业，弘扬法治中华民族传统美德，建立自由的云国学研究系统，并于2016年开始精准扶贫的项目。
善心汇新浪官方微博发布信息称，文昌市残疾人社会福利厂获善心汇资助300万元。
“我们帮助那些需要帮助的人。”徐女士介绍，善心汇已为海南省残联累计捐款1000万元。记者检索资料发现，2016年11月25日，善心汇向海南省残疾人基金会捐赠100万元，帮助海南残疾人创业、脱贫;2017年5月10日，善心汇向文昌市残疾人社会福利厂捐助300万元……不仅是海南，多篇文章显示，善心汇在云南、湖南、广东等省份进行了类似的捐赠行为，并被媒体报道。
充满大爱的宗旨与善举，还有着实体产业支撑，善心汇真如其名一样“善”吗?
数额巨大：善心汇会员已达500余万 估算涉及金额超50亿元
据中央人民广播电台《新闻纵横》栏目报道，一名善心汇玩家投资3000元，两周后即可得到3900元回报，15天回报率高达30%。同时，发展下线后，每一层级都能获得自己下线捐款的2%到6%。 这一切，与“善心汇众扶共生大系统”有很大关系。
据善心汇官方网站显示，深圳市善心汇公司经过6年的研究探索，创立了善心汇众扶共生大系统(下称“众扶共生系统”)。善心汇会员可通过众扶共生系统的金融社区实现闲置资金的利益增长。具体来讲，会员可通过特困、贫困、小康、富人、德善四个社区按照规则进入布施，每次布施前需要购买善心币(100元/个)进行排单。
其中，特困社区主要针对丧失行为能力的人群，每次布施需要善心币1个，布施金额1000至3000元，每轮50%的收益。不过，徐女士介绍，由于很多人冒用残疾人的名义来赚钱，善心汇已取消了50%收益的情况。目前，多数玩家主要参与的是贫困社区，其布施金额为1000至3000元，排队布施时间需1到10天，每轮30%收益(300-900元)。
一名善心汇玩家在微信朋友圈介绍善心汇收益。
善心汇收益表。
不仅如此，善心汇还通过设立管理奖，吸引会员发展下线，不断为系统注入新鲜“血液”。徐女士向记者介绍，善心汇设立了独有1—3代跳级推广奖励。“你的钱进去都是连本带利回来的。”徐女士称善心汇的制度不同于其他互助金融平台，对每个会员都是公平的。
扶贫济困的宗旨、实体产业的支撑、短期高收益的回报，短短一年时间，善心汇会员的会员大500余万名。若按照每人最低投资1000元，初步估算其涉及金额已达到50亿元。
多地预警：善心会涉嫌非法集资 海南保亭多部门已介入调查
善心汇发展势头迅猛，但众多网友、媒体对善心汇的经营模式却提出质疑，内蒙古、湖南等地此前已发布预警信息。
2017年3月13日，内蒙古阿拉善右旗公安局巴丹吉林派出所在其官方微信发出预警称，近期该旗出现了以“善心汇”为名的涉嫌非法集资活动，“善心汇”以精准扶贫等名义，以微信群拉会员收取投资费用等方式，以高额回报为诱饵，给群众财产安全带来极大的损害。阿右旗警方提醒广大群众提高警惕，谨慎投资，切勿轻信“高回报、无风险”的承诺，避免自身利益受到损失。如发现从事该活动的亲友，请及时制止或向公安机关举报。
5月2日，湖南省衡阳市衡南县防范和处置非法集资工作领导小组办公室也发布了《预警：关于谨防以“善心汇”为名的非法集资活动》，提醒群众注意防范。
湖南省衡阳市衡南县发布的预警文件称，善心汇涉嫌非法集资，提醒群众谨慎投资。
在调查中南海网记者还发现，善心汇的活动大多与残联、基金会等组织挂钩，每次活动都通过文字、图片、视频在其微信、微博、qq等平台传播，且大部分活动都利用媒体背书，将善心汇扶贫济困的善举及影响力进一步放大。
中国妇女发展基金会发表声明称，由于公众对该公司的经营模式存疑，该会与善心汇终止合作。
昆明经济技术开发区投资促进局发表的声明。
但随后，也有相关组织相继发声与善心汇划清界限。2017年4月，中国妇女发展基金会发表声明称，“由于公众对该公司的经营模式存疑，自启动以来，该基金未开展任何活动。经协商，双方已于2017年4月7日终止合作。”
针对目前众多媒体报道善心汇涉嫌传销、疑为非法集资，是一个庞氏骗局等说法，徐女士未正面回应，她说需要自我辨别，并且反复强调善心汇自成立以来帮助了很多贫困人士。
5月23日，南海网记者从保亭黎族苗族自治县委宣传部获悉，该县公安、工商等多个部门已介入对善心汇的相关调查工作。南海网记者将持续关注。(南海网、南海网客户端保亭5月23日消息 记者 叶俊一)